Gestion des portefeuilles

Ce module appartient aux Tiers

Avec la gestion du portefeuille, le module Tiers permet de créditer les clients sans débiter la banque : les débits sont enregistrés sur un compte individuel "Portefeuille". Les crédits soldent les factures sur les comptes individuels.

La gestion du portefeuille implique 2 sessions de pointage avec génération d'écritures. Les étapes décrites dans les lignes qui suivent concernent la gestion d'un portefeuille clients. Ce module permet aussi de gérer un portefeuille fournisseurs, selon le même principe d'utilisation (avec utilisation de collectif 403).

Avant de commencer

Vous devez effectuer les opérations suivantes :

• Créer de préférence un journal dédié aux remises de traites en portefeuille.

• Créer le ou les comptes collectifs appropriés de racine 413 (ou 412).

• Créer au moins un compte individuel "Portefeuille" rattaché à chaque collectif.

1ère étape : La mise en portefeuille

• Pointez les effets à passer en portefeuille.

• En sortie, activez le traitement génération des écritures.

• Utilisez le journal particulier (ex : RT pour "Remises de traites").

• Indiquez à la rubrique "Compte de banque", le compte individuel "Portefeuille".

• Les conséquences sont les suivantes :

• Le compte individuel client est crédité. L'écriture comporte la date d'échéance de l'effet pointé. Elle peut être affichée (par <Alt+F2>) en révision du compte et permet de connaître la date du règlement effectif.

• Le règlement client est éliminé de Quadra TIERS.

• Le compte individuel portefeuille est débité.

• Un règlement est créé dans Quadra TIERS. Il reprend la date d'échéance de l'effet d'origine.

2ème étape : Remise en banque des effets en portefeuille

• Pointez les effets en portefeuille. Pour faciliter le pointage, choisissez d'afficher uniquement les effets en portefeuille.

• En sortie, activez le traitement génération des écritures.

• Utilisez le journal et le compte de banque

• Les conséquences sont les suivantes :

• Le compte individuel portefeuille est crédité et lettré. Sur l'écriture de crédit, le compte individuel client d'origine est conservé comme compte de contrepartie.

• Le compte de banque est débité.

• En cas de traitement complémentaire "LCR magnétiques", les références utilisées sont celles des comptes individuels clients d'origine. On retrouve ces informations sur le bordereau d'accompagnement de remise de LCR.